へっぽこ投資家のセミリタイア日記

アクティブにリタイア生活を楽しんでます

投資信託

やっと投資信託のターンが来た

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昨日接種したワクチンの影響は思ったより無さそうです。

熱も平熱で若干だるさはあるもの、腕の痛み以外は平常通りです。


菅総理が自民党総裁選不出馬を決めたことで昨日の日経平均株価は大きく上げ、さらに先物はさらに大きく上げて月曜日も大きく上げて始まることが予想されます。

今までアメリカに助けられてきた私のポートフォリオですが、やっと日本株の順番が回ってきたようです。

来週、日経平均株価が3万円を超えたら一気に行きそうな気がしますが自民党総裁が誰になるかで展開は変わってくるかもしれません。


今月のパフォーマンスは投資信託が一番輝きだしました。

キャプチャ



投資信託のうち日本株の占める割合は約5割くらいでしょうか。
ひふみ投信は海外株も少し買っているので完全な日本株ではありませんが、今後の上昇の恩恵を受けてくれるでしょう。
投資信託
ひふみ





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投資信託の状況(2021年6月末)

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2021年6月末時点での投資信託の状況です。

ETFがアメリカ中心の為、投資信託は分散させています。

7月からSBI証券もクレジットカードのポイントが付与されるようになるので、クレジットカードでの積立てに変更しました。

クレジットカードの積み立てにすると月初の第1営業日にしか買うことができないのですが0.5%のポイントが大きいとみています。


下記の評価損益を見てもらえばわかるのですが、長年コツコツと積み立てているひふみ投信が150万の含み益になっています。ひふみプラスも50万の含み益があるのでこれらを利益確定すると40万もの税金を取られてしまうので中々厳しいものがあります。

つみたてNISAはひふみプラスにしているのですが、今後は変更する可能性はあります。


ETFも投資信託も自分で選んだ個別銘柄よりパフォーマンスがいいので、個別株の比率を下げてこちらを大きくしていく予定です。

まぁ、自分で選んだ銘柄の方がパフォーマンスが大きくなればその逆なんですけど難しいですね。



投資信託



ひふみ





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投資信託の積み立てでポイントをもらう

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今日からSBI証券で投資信託のクレジットカード積み立てが開始されます。

既に楽天証券でも投資信託のクレジットカード積み立てを行っており、楽天証券は積立て金額の1%ポイント付与に対して、SBI証券は0.5%付与なので少し劣ります。

よって、5万円以下の積み立てを行う人は楽天証券を優先、5万円以上積立てを行う人は5万円を超える分をSBI証券で積立てが効率良さそうです。

私自身、楽天証券では5万円分の積み立てを既に実施しており、かつSBI証券でも積立てを実施しているので、SBI証券で現金積み立てしている枠をクレジットカード積立てにしようと思っています。


SBI証券でのクレジットカード積立ての注意点は
・クレカ積立可能金額:毎月100円~5万円
・毎月10日締め切りで翌月1日買付
・特定・一般/一般NISA/つみたてNISA口座で利用可能
・投信積立可能な銘柄すべてが対象
・決済額に応じてVポイントが付与される

ということです。


Vポイント付与ということでVポイントが付与されないクレジットカードでは意味がありません。
私はたまたま昔に作ったエブリプラス(募集終了)を持っているのでそちらで登録してみます。


三井住友カードを持っていない人は下記のちょびリッチから是非申し込んでください。
今なら8000ポイント(4000円相当)がもらえます。
加えて三井住友独自のキャンペーンで最大5000円もらえるようなのでお得です。

サイフもココロもハッピーに!ちょびリッチ




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【リタイアトライアル】投資信託の状況(2021年5月)

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投資信託の状況です。
SBI証券の投資信託が1061万円
SBI証券のつみたてNISAが191万円
ひふみ投信が341万円
となっています。


ETFが米国中心なので、投資信託は色々と分散させています。
先進国リート、先進国株式、全世界株式は含み益が大きくなりすぎたので、先日一度利益確定して買いなおしていますが絶好調でさらに含み益が増えてきています。

今はETFに全力積立てしているので、投資信託はちょっとずつ積立てしている状態です。ただし、つみたてNISAは有効活用したいので、全額買付していますし、今後も継続で買っていきます。


ひふみ投信は口座が分かれているのでひふみプラスに統合するかを迷っています。


SBI証券では保有額に応じてTポイントがもらえるので、20日のウエルシアでありがたく使用させてもらっています。



キャプチャ
キャプチャ2
ひふみ



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dポイントで投資信託

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JALマイルを貯めている私がJALマイルと交換できるポイントとしてdポイントも貯めています。
JALマイルには期限があるので、使うギリギリのタイミングdポイントからJALマイルに交換しようと思っていましたが、dポイント投資というものがあり、dポイントで投資できる仕組みがありました。

株式にウエイトを置いたアクティブコースと債券中心のバランスコースがありますが、当然のようにアクティブコースにしました。初期投資として2万ポイントを入れました。今後も毎月1000~2000ポイント位を積み立てて行こうかと思っているのですが・・・・

現時点ですでに2%ほど下落しています。
大丈夫かな・・・


WS000741



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株主優待が大好きな弱小投資家です。株はスイング、デイトレも行います。投資信託の積立も行っています。